В Алматы Агентство по финансовому мониторингу расследует уголовное дело о мошенничестве, связанном с выдачей микрозаймов в криптовалюте через интернет-ресурс Alemcredit.com, передает ru.malim.kz со ссылкой на Arasha.kz.
Как установило следствие, клиентов привлекали через социальные сети с помощью рекламы, в которой займы предлагались на выгодных условиях. Для получения денег пользователям необходимо было пройти идентификацию, указать персональные данные и подписать документы в электронном формате.
После оформления займа условия, по данным АФМ, могли отличаться от тех, которые заявлялись изначально. В частности, заемщикам переводили существенно меньшую сумму, а часть средств списывали в качестве комиссий и других платежей. При этом о дополнительных удержаниях клиентов заранее не уведомляли.
Также до заключения договора заемщикам не предоставляли в полном объеме сведения о конечной стоимости займа, переплате, вознаграждении и размере возможных штрафов.
Отдельно расследуется схема возврата денежных средств. По версии следствия, для этого использовались банковские карты, оформленные на третьих лиц, которых называют дропперами.
Работа сервиса обеспечивалась разветвленной инфраструктурой. В нее входили юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и различные технические средства, использовавшиеся для взаимодействия с клиентами.
“В ходе обысков изъяты SIM-боксы и значительное количество SIM-карт, которые использовались для массовых SMS-рассылок. Расследование продолжается”, - рассказали в АФМ.
В ведомстве подчеркнули, что иные сведения в соответствии со статьей 201 УПК разглашению не подлежат.